НАВІГАЦІЯ
ВСТУП
В Україні функціонують сервіси для перевірки інформації про юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань. Ці сервіси надають доступ до державних реєстрів, аналітики, що дозволяє отримувати актуальну інформацію про суб’єктів господарювання, їхній статус, види діяльності, засновників тощо. До основних, найбільш використовуваних належать Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань, YouControl та OpenDataBot.
Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (ЄДР)
Єдиний державний реєстр юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань (ЄДР) – єдина державна інформаційна система, що забезпечує збирання, накопичення, обробку, захист, облік та надання інформації про юридичних осіб, фізичних осіб – підприємців та громадські формування, що не мають статусу юридичної особи. ЄДР функціонує на порталі Міністерства юстиції України та регулюється Законом України «Про державну реєстрацію юридичних осіб, фізичних осіб-підприємців та громадських формувань».
В ЄДР можна отримати інформацію про:
- Фізичних осіб-підприємців
- Юридичних осіб
- Відокремлені підрозділи юридичної особи
- Громадські формування
При роботі пошуком відомостей в ЄДР здійснюється ідентифікація користувача за використанням кваліфікованого електронного підпису (КЕП).
Більшість інформації доступна безкоштовно, але за додаткові відомості може стягуватися плата.
Основні послуги та доступна інформація:
- Перевірка реєстрації та статутних документів.
- Перегляд інформації про засновників, види діяльності, керівників та контактні дані.
- Перегляд інформації про зміни у складі засновників, розмірі статутного капіталу або інших ключових параметрах діяльності.
- Перевірка інформації про наявність судових рішень.
- Перевірка документів дозвільного характеру тощо
YouControl
Система YouControl – це онлайн-сервіс для перевірки компаній, аналітична платформа для комплаєнсу, аналізу ринків, ділової розвідки та розслідувань, яка надає доступ до 16 аналітичних інструментів і повного досьє на понад 7 мільйонів українських компаній та ФОП з використанням інформації з 220+ офіційних джерел. Сервіс рекомендовано Нацбанком та Державною податковою службою України, і його використовують 94% українських банків.
Основні послуги та доступна інформація:
- Ключова інформація про компанії: досьє, фіскальні дані, судові справи, досьє іноземних компаній, виконавчі впровадження.
- Ефективна робота з контрагентами: експрес-аналіз, моніторінг компаній, перевірка належності компанії до однієї з українських фінансово-промислових груп
- Виявлення зв’язків: схема зв’язків компанії, зв’язки між контрагентами, пошук афіліатів, пов’язані особи.
- Комплексна перевірка та моніторинг фізичних осіб
- Фінансові та ринкові потужності контрагента: фінансові показники та аналітика, дані про обсяг кредитного ліміту, зовнішньоекономічна діяльність, участь та перемоги суб’єкта господарювання в публічних закупівлях.
- Моніторинг та аналіз ринку та пошук нових клієнтів YC.Market
- Автоматизація бізнес-процесів: API YouScore, інтеграція СRM та ERP.
- Фінансовий моніторинг: дізнавайтесь чи знаходиться контрагент та пов’язані з ним фізичні та юридичні особи під санкціями, чи є зв’язки між компанією та національними публічними діячами та їх родичами, репутація в медіа.
- Додаткові відомості: перевірка наявності ліцензій, автотранспорту, земельних ділянок, нерухомості, прав інтелектуальної власності, планових та позапланових перевірок компаній контролюючими органами.
Сервіс має як безкоштовні послуги, так і платні. З тарифами можна ознайомитися на сайті.
OpenDataBot
OpenDataBot – онлайн-сервіс, що надає доступ до державних даних про юридичних осіб, ФОП та громадські формування для громадян та бізнесу. Сервіс також надає широку аналітику ринку.
Основні послуги та доступна інформація:
- Перевірка даних з реєстрів про юридичних осіб, ФОП та громадські формування (платно)
- Повна перевірка фізичної особи (платно)
- Отримання витягу з Єдиного державного реєстру (ЄДР)
- Сервіс для ФОП (безкоштовно для приватних підприємців)
- Моніторинг змін у реєстраційних даних
- Корпоративне підключення по АРІ
- Перевірка кримінального минулого (платно)
- Перевірка людини у базах розшуку (платно)
Перелік реєстрів, до яких сервіс має доступ можна знайти тут.
Сервіс має як безкоштовні послуги, так і платні. З тарифами можна ознайомитися на сайті.
Також OpenDataBot має Чатбот, який доступний у Telegram або Viber.
Банківські сервіси
Україна пропонує різноманітні сучасні банківські сервіси, які забезпечують зручність і швидкість фінансових операцій як для фізичних осіб, так і для бізнесу. Незалежно від того, чи вам потрібен традиційний банківський сервіс з фізичними відділеннями або інноваційний мобільний банк без відділень, Україна має відповідні рішення.
Основні послуги, які доступні в онлайн банківських сервісах:
- Керування рахунками: відкриття, закриття та управління рахунками в гривнях та іноземних валютах.
- Платежі та перекази: здійснення платежів на рахунки інших банків, оплата комунальних послуг, податків, штрафів та інших платежів.
- Карткові операції: управління платіжними картками, блокування, розблокування, зміна лімітів.
- Обмін валют: онлайн-обмін валют за вигідними курсами.
- Кредитні продукти: оформлення кредитів, розстрочок, депозитів та кредитних карток.
- Інвестиції: купівля та продаж державних облігацій, інвестиції у фонди.
- КЕП: Оформлення кваліфікованого електронного підпису тощо.
Окрім вищезазначених сервісів банки пропонують різноманітні сервіси для підтримки ведення бізнесу, серед яких:
- Забезпечення електронного документообігу
- Створення та надсилання електронної звітності і податкових декларацій до органів контролю.
- Інтеграція з ПЗ, яке використовується в організації.
- Створення й виставлення рахунків на оплату (інвойсів) між юридичними особами та підприємцями.
- Еквайринг: торговий, інтернет, сервіс «Чайові», видача готівки через POS.
- Зарплатно-карткові проєкти.
- Реєстрові зарахування у валюті – послуга для нерезидентів, що здійснюють масові платежі на користь своїх контрагентів в Україні (найчастіше актуально для ІТ-компаній).
- Отримання тендерних гарантій для участі в публічних закупівлях через Prozorro.
- Акредитиви по Україні та закордоном.
- Банківські гарантії по Україні та закордоном.
Поширеним сервісом останніх років в Україні є термінал у смартфоні – це застосунок, який дозволяє підприємцям приймати оплату за товари та послуги за допомогою свого смартфону.
Для того щоб, скористатися послугами банківських сервісів, необхідно відкрити рахунок у відповідному банку. Нерезиденти України мають право на відкриття поточних, кореспондентських та депозитних рахунків.
Про наявні сервіси для забезпечення функціонування бізнесу в Україні можна дізнатися звернувшись за консультацію до відповідного банку. На серпень 2024 року в Україні діє 62 банки, 26 з яких – з іноземним капіталом. Перелік всіх банків можна переглянути за посиланням.
Також варто пам’ятати, що в Україні діють ліміти та обмеження на здійснення банківських операції. Вони є двох типів: 1) обмеження Національного банку України (НБУ) та 2) обмеження, встановлені окремим банком. Актуальну інформацію щодо обмежень можна отримати на сайті НБУ або на сайті окремого банку.